近年經濟全球化以及金融科技創新的速度日益加劇，交易型態的改變以及金融商品的不斷創新，考驗著主管機關對於風險的管控能力。不論是對內部或對外部的風險管理，都需要一套制度化的監管方式，才能避免道德規範及制度規章產生灰色地帶，影響監管的效率。 綜合風險評估是目前美國紐約聯邦準備銀行採用的風險管理模式。透過組成專責風險部門，並建立明確的風險矩陣及風險識別流程，再依據不同類型的風險強化情境分析及控制手段，來達到全面性的風險管理成效。 不僅風險管理模式需要被明確定義及制度化，美國紐約聯邦準備銀行對於法遵資訊公開以及內部章程的透明性同樣十分重視，透過座談會、評鑑分析以及公報發布等方式來促進法遵制度的公開性，確保其內容受民眾所檢視且認可，並減少侵犯內部職員及外部民眾權益的可能性。