面對全球金融的競爭及兩岸金融開放的新局，台銀處於『危機』與『機會』中，筆者赴美進修，期能藉所學報效於台銀點滴。其中在組織架構上應建立『勇於授權的領導風格』、『客觀的績效評估』，並搭配『賞罰分明的獎酬制度』的人力資源管理制度；財富管理業務面上，應摒棄財富行銷舊有觀念，改以『財富管理諮詢顧問』為新思維的策略方針，佐以優質之金融商品設計，以符合顧客需求，建立私人財管的業界標竿；投資策略的運用，結合理論與實務，運用新的現代投資組合概念，輔以專業投資運用軟體，定能為銀行與顧客創造雙贏的資產配置與報酬。文末針對人才培育、考核制度、創新思維及新種金融商品業務提出拙見，期能有拋磚引玉之效。